تحذير وغرامة مالية لكازينو Aspers بسبب إخفاقات في مكافحة غسل الأموال
بدأ التحقيق في ديسمبر 2018 بعد أن علمت اللجنة أن أحد أعضاء برنامج كبار الشخصيات في أسبيرز، توفي منتحراً في الساعات الأولى من يوم 12 نوفمبر 2018.
زار الفرد أسبيرز آخر مرة في 11 نوفمبر، حيث أنفق 6100 جنيه إسترليني نقداً. وقد تكبدوا سابقاً خسائر كبيرة في المكان، بما في ذلك شراء نقدي بقيمة 51000 جنيه إسترليني.
بعد وفاة X، أطلقت أسبيرز على الفور تحقيقاً داخلياً وأعدت تقريراً داخلياً حول تفاعلاتها مع هذا العميل ومدى كفاءة هذه الإجراءات، والذي قدمته إلى اللجنة في ديسمبر 2018. وأشار هذا التقرير إلى أوجه قصور تنظيمية ومشاكل في سياسات أسبيرز التي يمكن أن تؤثر على جميع العملاء.
في سبتمبر 2019، اختارت اللجنة البدء في مراجعة ترخيص تشغيل أسبيرز. وحدد هذا العديد من الإخفاقات المتعلقة بغسل الأموال والمسؤولية الاجتماعية، وكذلك فيما يتعلق بالفحوصات المعززة لاستخدام مبالغ كبيرة من النقد أو ما يعادلها.
قال الرئيس التنفيذي للجنة المقامرة، نيل ماك آرثر، إنه على الرغم من أنه ليس من اختصاص اللجنة فحص ملابسات وفاة اللاعب، فمن الواضح أن أسبيرز لديها بعض الإخفاقات في سياساتها وكيفية تعاملها معه.
وقال ماك آرثر: "كانت هذه قضية مأساوية ولا تزال أفكارنا مع العائلة. تم التحقيق في ملابسات الوفاة من قبل كل من الشرطة والطبيب الشرعي."
"بصفتنا الجهة التنظيمية، قمنا بفحص إدارة الكازينو للفرد ووجدنا إخفاقات حول مكافحة غسل الأموال والمسؤولية الاجتماعية وإجراءات تفاعل العملاء الخاصة بالشركة."
وجدت اللجنة عدداً من الإخفاقات في مكافحة غسل الأموال من جانب أسبيرز.
وقالت إن سياسات وإجراءات وضوابط المشغل "كانت يمكن أن تكون أفضل في بعض الجوانب المهمة" وكان من الممكن أيضاً تنفيذها بشكل أكثر فعالية.
على وجه التحديد فيما يتعلق بـ X، قالت أسبيرز إنها استمرت في السماح لهم بالمقامرة دون إجراء فحوصات العناية الواجبة المعززة كما هو مطلوب. علاوة على ذلك، فشل المشغل في مراقبة X بشكل فعال أو الاحتفاظ بسجل لنشاطهم.
وخلصت اللجنة إلى أن هذا يرقى إلى خرق للشرط 12.1.1 من شروط الترخيص ومدونات الممارسة (LCCP). ينص الشرط 12.1.1 على أنه يجب أن يكون لدى المشغلين "سياسات وإجراءات وضوابط مناسبة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب" معمول بها، والتي يجب مراجعتها وتنقيحها بانتظام إذا لزم الأمر.
فيما يتعلق بالمسؤولية الاجتماعية، وجدت الجهة التنظيمية مرة أخرى أن سياسات أسبيرز وتنفيذها غير كافيين. وقالت إن تفاعلات المقامرة المسؤولة مع X كعميل VIP "لم تتم دائماً أو كانت ناقصة" وكان هناك "افتراض مضلل" بأنهم يستطيعون تحمل خسائرهم في المقامرة.
ينص البند 3.4.1 من مدونة المسؤولية الاجتماعية على أنه يجب على المشغلين تنفيذ سياسات وإجراءات لتفاعل العملاء إذا كان سلوك العميل قد يشير إلى مشكلة مقامرة، "مع توفير خاص لأولئك المصنفين على أنهم عملاء ذوو قيمة عالية أو VIP".
فيما يتعلق بكل من إخفاقات مكافحة غسل الأموال والمسؤولية الاجتماعية، أضافت اللجنة أنه من المحتمل أن تمتد هذه الإخفاقات إلى عملاء آخرين ذوي إنفاق مرتفع، لكن أسبيرز قالت إن الظروف في حالة X كانت "استثنائية".
كما أشارت اللجنة إلى إخفاقات أسبيرز عندما يتعلق الأمر بالعملاء الذين ينفقون مبالغ كبيرة من النقد. ينص شرط الترخيص 5.1.1 على أنه يجب أن يكون لدى المشغلين "سياسات وإجراءات مناسبة فيما يتعلق باستخدام النقد وما يعادله من قبل العملاء". تقول سياسة مكافحة غسل الأموال الخاصة بأسبيرز إن المعاملات النقدية التي تبلغ 5000 جنيه إسترليني أو أكثر يجب أن تخضع لمزيد من الفحوصات.
ومع ذلك، قام X بمشتريات نقدية في أسبيرز بقيمة 46920 جنيهاً إسترلينياً و 51000 جنيه إسترليني في 2 و 3 سبتمبر 2017، على التوالي، دون مواجهة أي استفسارات. وقالت اللجنة إن المشغل وضع "الكثير من الاعتماد على مكاسب X السابقة" في افتراض أنهم يستطيعون تحمل إنفاقهم، وأن المال كان ملكاً للاعب.
قام X بمدفوعات نقدية إضافية بقيمة 5190 جنيهاً إسترلينياً و 5660 جنيهاً إسترلينياً و 6100 جنيه إسترليني بين سبتمبر ونوفمبر 2018، وكان آخرها في اليوم السابق لوفاتهم.
وقالت اللجنة إن هذه لم يتم الإبلاغ عنها لأنها أنفقت على لعبة الروليت الإلكترونية، وتم الإبلاغ عن ألعاب الطاولة فقط. وشكل هذا "ضعفاً جوهرياً في سياسة النقد السائب لأسبيرز"، على الرغم من أنه تم تصحيحه منذ ذلك الحين.
أشارت اللجنة إلى أن أسبيرز "سعت إلى تصحيح الإخفاقات التي تم تحديدها خلال المراجعة وتنفيذ جميع التوصيات الواردة في التقرير الداخلي فيما يتعلق بسياساتها وإجراءاتها".
في النهاية، اختارت الجهة التنظيمية إصدار كل من تحذير وغرامة مالية لانتهاكات قواعد مكافحة غسل الأموال والمسؤولية الاجتماعية واستخدام النقد.
بلغت الغرامة - بناءً على خطورة المخالفات والوضع المالي لأسبيرز - في البداية 1.8 مليون جنيه إسترليني.
ومع ذلك، بعد أن قدم المشغل أدلة توضح مدى تأثر وضعه المالي سلباً بإغلاق الكازينوهات والقيود الأخرى للحد من انتشار فيروس كورونا المستجد (كوفيد-19)، خفضت اللجنة الغرامة إلى 652500 جنيه إسترليني.
وقالت: "اللجنة لديها التزام قانوني بمراعاة أي إفادات يتم تلقيها قبل فرض غرامة مالية."
بالإضافة إلى ذلك، وافقت أسبيرز على التنازل عن مبلغ 78233 جنيهاً إسترلينياً "تراكم نتيجة إخفاقاتها فيما يتعلق بـ X وعميل آخر".
كما أمرت أسبيرز بإجراء تدقيق مستقل في غضون ستة أشهر، للتأكد من تنفيذ جميع التغييرات داخل تقاريرها الداخلية ولا تزال سارية المفعول.
وقال ماك آرثر: "سنراقب سلوك [أسبيرز] في المستقبل عن كثب وتسلط هذه القضية الضوء على سبب وجوب أن يكون لدى جميع المشغلين سياسات واضحة فحسب، بل يجب أن تكون حديثة وينفذها موظفون لديهم التدريب الصحيح لرصد علامات أضرار المقامرة أو أنماط اللعب غير العادية".
كما حذرت اللجنة جميع المشغلين الآخرين من التفكير في التأكد من أنهم يتبعون قواعد مكافحة غسل الأموال والمسؤولية الاجتماعية واستخدام النقد.
وطلبت من المشغلين التأكد من الاحتفاظ "بسياسة مقامرة مسؤولة واضحة وحديثة ومناسبة للغرض"، وأن يكون لديهم سياسات لحماية العملاء الجدد قبل تحديد أنماط لعبهم، وأن يكون لديهم سياسات قوية فيما يتعلق بالنقد تلتقط جميع عناصر اللعب.
تمثل الإجراءات المتخذة في قضية أسبيرز المرة الثانية في أسبوع التي تتخذ فيها اللجنة إجراءات صارمة بشأن إخفاقات مكافحة غسل الأموال والمسؤولية الاجتماعية.
وافقت شركة White Hat Gaming، المشغلة والموردة عن بعد ومقرها مالطا، على دفع تسوية بقيمة 1.3 مليون جنيه إسترليني الأسبوع الماضي. تضمنت نتائج اللجنة في مراجعتها لـ White Hat عميلاً خسر 85500 جنيه إسترليني في 85 دقيقة، في نفس اليوم الذي فتح فيه حساباً. خسر لاعب آخر 2000 جنيه إسترليني في فترة قصيرة من الزمن، مما أدى إلى تفاعل مع العميل، ولكن سُمح له بالخسارة بمبلغ إضافي قدره 50000 جنيه إسترليني بعد عشرة أيام.